'मनी लॉंडरिंग' क्या है?

समाचार संध्या 08-02-2019 - PM says Centre firm on triple talaq legislation (जून 2019).

Anonim

जब तक आप अपने पूरे जीवन में चट्टान के नीचे नहीं रह रहे हैं, तो आपने निश्चित रूप से "मनी लॉंडरिंग" के बारे में सुना है। यह हर समय खबरों पर उल्लिखित है और अक्सर विभिन्न फिल्मों (जैसे, घुसपैठिए, वॉल स्ट्रीट का भेड़िया ) और टीवी शो (जैसे ब्रेकिंग बैड, नारकोस, ओज़ार्क ) में बात की जाती है।

ब्रेकिंग बैड से अभी भी एक लोकप्रिय टीवी शो। (फोटो क्रेडिट: ब्रेकिंग बैड / हाई ब्रिज एंटरटेनमेंट)

आप अनगिनत बार इस शब्द में आ सकते हैं, लेकिन आप पूरी तरह से समझ नहीं सकते हैं कि इसका वास्तव में क्या अर्थ है, या यह वास्तव में कैसे काम करता है, यानी, धन कैसे लॉन्डर किया जाता है। इस लेख में, हम बस उस पर चर्चा करने जा रहे हैं।

तो, चलो इसे ऊपर से ले जाएं

मनी लॉंडरिंग क्या है?

वास्तविक दुनिया में, मनी लॉंडरिंग अवैध सफाई के बड़े पैमाने पर 'सफाई' का कार्य है, यानी ऐसा लगता है कि पैसा कानूनी स्रोत / गतिविधि के परिणामस्वरूप प्राप्त किया गया है। अधिक विशेष रूप से, यह वैध आय में एक अवैध गतिविधि (उदाहरण के लिए, अपराध, भ्रष्टाचार) के मुनाफे को बदलने की प्रक्रिया है।

अवैध गतिविधियों से प्राप्त धन को बोलचाल से 'गंदे' कहा जाता है, इसलिए मनी लॉंडरिंग प्रक्रिया इसे 'साफ करती है' यानी, इसे वैध बनाती है।

मनी लॉंडरिंग विभिन्न रूपों में की जाती है जब बड़ी मात्रा में नकदी शामिल होती है। (फोटो क्रेडिट: अमेरिकी न्याय विभाग फोटो / विकिमीडिया कॉमन्स)

लेकिन किसी को पहली जगह पैसे लूटने की ज़रूरत क्यों है? इसके लिए क्या कारण है?

मनी लॉंडर्ड क्यों है?

आप स्पष्ट रूप से उस चोरी की नकदी का उपयोग करना चाहते हैं, लेकिन आप अपने देश में आईआरएस, पुलिस और अन्य अधिकारियों के रडार से बचना चाहते हैं। इसलिए

। आप क्या करते हैं?

आप पैसा बनाने के लिए एक तरीका समझते हैं जैसे कि इसे वैध स्रोत से प्राप्त किया गया है।

मनी लॉंडरिंग यही है।

जो लोग अवैध लाभ और नकदी का एक बड़ा प्रवाह (उदाहरण के लिए, नशीली दवाओं की तस्करी, आतंकवाद इत्यादि) में शामिल हैं, वे सीधे अपनी आय का उपयोग नहीं कर सकते हैं, क्योंकि यह उन्हें आपराधिक गतिविधि से जोड़ देगा और कानून प्रवर्तन एजेंसियों को इसे जब्त करने की अनुमति देगा। यही कारण है कि गैरकानूनी व्यवसाय चलाने वाले लोगों को अपने अवैध पैसे को लूटने की जरूरत है।

मनी लॉंडरिंग वास्तव में कितनी है : मनी लॉंडरिंग में कदम

कैसीनो और बार जैसे कैश-आधारित व्यवसाय 'मोर्च' के रूप में उपयोग किए जाने वाले सामान्य विकल्प हैं। (फोटो क्रेडिट: एंटोनी टेवेनेक्स / विकिमीडिया कॉमन्स)

अगला कदम लेयरिंग है । इस चरण में, अवैध धन का स्रोत बहीखाता चाल और जटिल लेन-देन की एक श्रृंखला से छिपा हुआ है, जिससे इसकी उत्पत्ति को वापस खोजना मुश्किल हो जाता है।

अंतिम चरण एकीकरण है, जब लॉन्डरर को उनके गंदे पैसे वापस मिलते हैं, जो अब 'साफ' है और वैध साधनों के माध्यम से पूरी तरह से कानूनी धन माना जाता है।

ध्यान दें कि अंतिम धनराशि मनी लॉंडरर्स अधिग्रहण प्रारंभिक राशि से शुरू होती है जो उन्होंने शुरू की थी। ऐसा इसलिए है क्योंकि वह 'सफाई' लागत पर आता है।

मनी लॉंडरिंग कैसे काम करता है इसकी यह एक बुनियादी, अत्यधिक सरलीकृत रूपरेखा थी। हकीकत में, प्रक्रिया बेहद जटिल और सुलझाने में मुश्किल है (जिस तरह से, मनी लॉंडरिंग का पूरा बिंदु है)। साथ ही, इंटरनेट और डिजिटल मुद्राओं के आगमन के साथ (उदाहरण के लिए, बिटकॉइन), यह और भी जटिल हो गया है।

क्रिप्टोकुरियंस ने मनी लॉंडरिंग पर एक नया स्पिन लगाया है। (फोटो क्रेडिट: पिक्सल)

मनी लॉंडरिंग एक लंबी अवधि की प्रक्रिया है: मालिक को वापस जाने के लिए 'गंदे' धन के लिए सप्ताह या महीने लग सकते हैं।

एंटी-मनी लॉंडरिंग कानून उपन्यासों के बराबर रहने की कोशिश कर रहे हैं, जिसमें मनी लॉंडरर्स अपनी अवैध नकदी लेते हैं, लेकिन सच्चाई यह है कि हम इस विशेष रूप से भयानक प्रतिद्वंद्वी को पूरी तरह से कम करने से पहले इसे दूर करने का लंबा सफर तय करते हैं, और इसे खत्म करने के लिए अच्छा।